Заява Національного банку України щодо Сенс Банку
Правління Національного банку України оприлюднило офіційну заяву, в якій підтвердило проведення наглядових та регуляторних заходів стосовно Сенс Банку в період з 2022 по 2026 роки. У заяві зазначено, що було ухвалено понад 100 рішень, проведено численні перевірки та адміністративні провадження щодо керівництва банку. Правління НБУ також акцентувало увагу на співпраці з урядом і правоохоронними органами для покращення корпоративного управління та захисту державних інтересів.
Наглядові дії та перевірки
Згідно з інформацією, наданою Правлінням НБУ, у рамках наглядових дій було надіслано 21 повідомлення до різних державних органів, таких як правоохоронні органи, Державна податкова служба та Державна служба фінансового моніторингу України. НБУ здійснив три інспекційні перевірки Сенс Банку, що стосувалися дотримання банківського законодавства, а також шість перевірок у сфері фінансового моніторингу і три перевірки щодо санкційного та валютного законодавства.
Особливу увагу привернула друга інспекційна перевірка, завершена у квітні 2025 року, яка виявила значний масив таємних протоколів колегіальних органів Сенс Банку. Відзначено, що колишній Альфа Банк з 2013 року застосовував непрозору управлінську практику, аналіз якої триває. З 23 липня 2024 року почалося застосування вимог статті 7 Закону України «Про банки і банківську діяльність» до Сенс Банку, а 26 грудня 2025 року НБУ звернувся до уряду з вимогою формування правомочної наглядової ради банку.
У травні 2026 року НБУ ініціював ряд адміністративних проваджень. Зокрема, 1 травня оприлюднено матеріали щодо "плівок Міндіча", які викликали сумніви щодо незалежності директора Миколи Гладишенка. 7 травня НБУ ініціював адміністративне провадження щодо його кваліфікаційних вимог, а у травні-червні направив запити до САП, НАБУ та Офісу Генерального прокурора, проте не отримав відповіді через таємницю слідства.
28 травня 2026 року НБУ проінформував Міністерство фінансів та Тимчасову слідчу комісію ВРУ про перебіг адміністративних проваджень. 19 серпня НАБУ оприлюднило матеріали досудового розслідування операції "Форест Гамп", пов'язані з комунікацією Миколи Гладишенка, після чого Комітет ухвалив рішення про невідповідність його кваліфікаційним вимогам щодо незалежності. 20 серпня НБУ ініціював адміністративне провадження для оцінки колективної придатності наглядової ради Сенс Банку.
21 серпня 2026 року НБУ висунув вимогу уряду, наглядовій раді та правлінню банку вжити невідкладних заходів для покращення корпоративного управління. Наступного дня Сенс Банк розпочав службове розслідування, внаслідок якого була відсторонена керівник підрозділу фінансового моніторингу Людмила Снігур. Також 24 серпня НБУ розпочав позапланові перевірки інших банків щодо дотримання фінансового моніторингу.
Протягом січня-серпня 2026 року НБУ та незалежні експерти опрацювали матеріали щодо порушень у Сенс Банку та колишньому Альфа Банку, з метою підготовки до міжнародного арбітражу. Правління Національного банку підкреслило, що діє виключно в межах своїх повноважень і відповідно до закону.
"Правління Національного банку несе відповідальність за діяльність Національного банку в межах компетенції членів Правління та здійснює контроль за належним виконанням делегованих ним функцій", - зазначили представники регулятора.
Вони також наголосили на готовності перевіряти кожен конкретний факт та взаємодіяти з правоохоронними органами. "Рішення регулятора не можуть бути реакцією на політичний тиск або непідтверджені персональні звинувачення, а мають ґрунтуватися виключно на перевірених фактах та закріпленій законодавством логіці", - підкреслили в НБУ.
Проведені НБУ заходи свідчать про активну позицію регулятора у забезпеченні прозорості та стабільності банківської системи України. Залучення правоохоронних органів та проведення перевірок є важливими кроками для виявлення можливих зловживань та приведення управлінських практик у відповідність до законодавства. Це також підкреслює зобов'язання НБУ підтримувати належний рівень корпоративного управління в банках, що є критично важливим для довіри інвесторів та клієнтів до фінансової системи країни.
Водночас, у контексті наглядових заходів, уряд України активізує процес продажу Сенс Банку, що може суттєво вплинути на подальший розвиток ситуації. Це рішення, яке обумовлено необхідністю забезпечення стабільності фінансового сектору, підкреслює важливість дотримання вимог регулятора та покращення корпоративного управління в установі.