Банки можуть запровадити нові ліміти для українців: яких операцій торкнеться

Українську банківську спільноту найближчим часом чекає підписання меморандуму, який суттєво змінить правила моніторингу фінансових операцій та перевірки рахунків клієнтів. Про це повідомляють авторитетні джерела з банківського сектору.

Однією з ключових новацій документа буде зниження місячного ліміту операцій, після чого буде введений посилений фінансовий контроль. Попередньо планується, що ліміт становитиме 150 тисяч гривень з 1 січня 2025 року, а з 1 липня цього ж року буде зменшений до 100 тисяч гривень.

Головною особливістю меморандуму стане розширення моніторингу не тільки P2P-операцій, а й переказів через IBAN-рахунки.

Після встановлення обмежень в 150 тисяч гривень на місяць обсяг P2P-переказів скоротився на 5,2 мільярда гривень, в той же час перекази через IBAN зросли на 4 мільярда гривень.

До ініціативи долучаються провідні банківські асоціації, зокрема НАБУ та АУБ. Прогнозується, що меморандум охопить більшість банків і може замінити тимчасову регуляцію Національного банку, термін дії якої спливає 1 квітня наступного року.

Національний банк України раніше встановив ліміт в 150 тисяч гривень на місячні вихідні перекази між фізичними особами. Регулятор наголошує, що ця межа не стосується рахунків волонтерів, осіб з підтвердженими високими доходами, а також внутрішньобанківських та юридичних переказів.

Нацбанк вважає введені обмеження важливими для боротьби зі зловживаннями, особливо щодо використання рахунків "дропів" в тіньовій економіці. За статистикою, 98% банківських клієнтів переказували кошти щомісячно в межах встановленої суми.