Изменения в банковской тайне в Украине в 2024 году: чего ожидать клиентам

С 20 марта 2024 года в Украине вступили в силу обновленные Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденные Постановлением Правления НБУ № 33 от 18.03.2024 г. Эти изменения несколько расширили перечень случаев, когда банки могут раскрывать информацию о своих клиентах, что вызвало определенное беспокойство среди населения.

Что на самом деле изменилось

Дополнен перечень субъектов, которым банки могут предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну. В этот перечень, в частности, добавлены:

• Фонд гарантирования вкладов физических лиц (в рамках выполнения его полномочий);

• Государственная служба финансового мониторинга;

• Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции;

• Суды и правоохранительные органы в рамках уголовных производств.

Уточнен перечень информации, которая составляет банковскую тайну и может быть раскрыта Национальному банку Украины. К ней, в частности, относятся:

• Сведения о счетах и вкладах клиентов;

• Информация об осуществлении платежных операций;

• Данные о финансовом состоянии клиентов.

• Установлены более четкие требования к банкам по хранению и защите информации, составляющей банковскую тайну.

Важно отметить, что порядок раскрытия и изменения банковской тайны о счетах клиентов не претерпел существенных изменений. Банки не обязаны раскрывать информацию о своих клиентах по первому требованию любого органа. Раскрытие возможно только в четко определенных законом случаях, например, на основании судебного решения или в рамках расследования уголовного производства.

Какие ожидания клиентов

Ожидается, что в результате принятых изменений:

1. Возрастет уровень прозрачности банковской системы. Это может привести к лучшему контролю за финансовыми потоками, кредитами в банке и предотвращению преступлений, связанных с отмыванием средств.

2. Уменьшится риск мошенничества. Банки смогут лучше проверять своих клиентов и противостоять попыткам использования их счетов для незаконных целей.

Что рекомендуется клиентам:

1. Ознакомиться с обновленными Правилами хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны.

2. Обратиться в свой банк с любыми вопросами относительно того, как эти изменения могут повлиять на них.

3. При необходимости принять меры для дополнительной защиты своих банковских данных.

Важно подчеркнуть, что банковская тайна в Украине все еще сохраняется. Банки обязаны принимать все необходимые меры для защиты информации о своих клиентах.