Мінфін спростовує нові вимоги до рієлторів: фінансовий моніторинг діяв завжди

Вимоги фінансового моніторингу для рієлторів

Як повідомляє Главком: Міністерство фінансів України спростовує інформацію про нові вимоги фінансового моніторингу для рієлторів, наголошуючи на тому, що діючий закон вже регулює цю сферу. У відомстві роз'яснили обов'язки рієлторів та умови, за яких вони підпадають під категорію суб'єктів первинного фінансового моніторингу. Також повідомлено про плани щодо оновлення механізмів інформаційної взаємодії.

Вимоги фінансового моніторингу для рієлторів діють вже давно, що регулюється законом України № 361-IX "Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення". Згідно з цим законом, до суб'єктів первинного фінансового моніторингу належать рієлтори та інші компанії, які надають послуги з купівлі-продажу або оренди нерухомості за умови, що щомісячна орендна плата становить 400 тис. грн і більше.

Фінансовий моніторинг здійснюється за ризик-орієнтованим підходом, що не передбачає обов'язкового повідомлення рієлторами про всі операції з нерухомістю, що перевищують зазначену суму. Основним обов'язком рієлторів є інформування Державної служби фінансового моніторингу виключно про підозрілі фінансові операції або спроби їх проведення.

Плани Міністерства фінансів та проблеми ринку

Звернення Міністерства фінансів у 2024 році пов'язане з необхідністю оновлення механізмів інформаційної взаємодії через систему "Е-кабінет системи фінансового моніторингу" та перевіркою постановки на облік. Водночас, оцінювачі не визначені як окрема категорія суб'єктів первинного фінансового моніторингу в законодавстві.

Слід зазначити, що ринок рієлторських послуг в Україні досі не має чітких правил роботи, прозорих вимог до договорів та зрозумілої структури вартості. Міністерство фінансів також анонсувало підготовку окремого законопроєкту для врегулювання діяльності рієлторів.

Некоректним є твердження про нібито 'потрійний контроль' через нотаріусів, оцінювачів та рієлторів.

Пресслужба Міністерства фінансів

Ситуація з рієлторськими послугами в Україні і далі залишається складною, оскільки відсутність чітких правил та регуляцій може призводити до зловживань. Міністерство фінансів, вживаючи заходів для покращення фінансового моніторингу, має на меті не лише забезпечити законність операцій, але й підвищити прозорість ринку. Підготовка нового законопроєкту може стати важливим кроком у напрямку створення більш структурованого ринку рієлторських послуг.

В умовах змінюваного законодавства важливо розуміти, які реальні нововведення можуть вплинути на рієлторів. У 2026 році були зафіксовані певні зміни у фінансовому моніторингу, які можуть стосуватися цього сегмента ринку. Більш детально про те, що саме змінилося, можна дізнатися у нашій статті про фінансовий моніторинг для рієлторів.