Обязанности риелторов в сфере финансового контроля
Министерство финансов Украины опровергло слухи о введении новых требований финансового мониторинга для риелторов. В ведомстве подчеркнули, что действующее законодательство уже давно регулирует эту сферу. Были разъяснены обязанности агентов и условия, при которых они относятся к субъектам первинного финансового мониторинга. Также сообщается о планах по модернизации механизмов информационного взаимодействия.
Требования к риелторам в сфере противодействия отмыванию средств установлены законом Украины № 361-IX 'О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения'. Согласно ему, к субъектам первинного финансового мониторинга причислены компании, оказывающие услуги по купле-продаже или аренде недвижимости, если ежемесячная арендная плата равна или превышает 400 тысяч гривен.
Применяемый риск-ориентированный подход не обязывает риелторов сообщать обо всех сделках с недвижимостью, превышающих указанную сумму. Их ключевая задача — информировать Государственную службу финансового мониторинга исключительно о подозрительных финансовых операциях или попытках их проведения. Подобные нормы контроля за операциями с недвижимостью существуют и в других странах, что является частью международных стандартов финансовой безопасности.
Планы регулятора и текущие проблемы отрасли
Обращение Минфина в 2024 году связано с необходимостью обновления механизмов взаимодействия через систему 'Е-кабинет финансового мониторинга' и проверкой постановки на учет. При этом оценщики не выделены в законодательстве как отдельная категория субъектов первичного финансового мониторинга.
Стоит отметить, что рынок риелторских услуг в Украине по-прежнему характеризуется отсутствием четких правил работы, прозрачных требований к договорам и понятной структуры ценообразования. Министерство финансов анонсировало подготовку отдельного законопроекта для регулирования деятельности риелторов, что может упорядочить этот сегмент рынка.
Утверждения о якобы существующем 'тройном контроле' через нотариусов, оценщиков и риелторов являются некорректными.
Пресс-служба Министерства финансов
Ситуация в сфере риелторских услуг остается сложной, поскольку отсутствие четких правил и регуляций может провоцировать злоупотребления. Принимая меры по усилению финансового мониторинга, Минфин стремится не только обеспечить законность операций, но и повысить прозрачность рынка. Разработка нового законопроекта способна стать важным шагом к созданию более структурированного и цивилизованного рынка услуг по операциям с недвижимостью.
В то время как Минфин Украины подтверждает стабильность требований к риелторам в сфере финансового мониторинга, важно понимать, какие изменения могут произойти в ближайшие годы. Узнайте о возможных сценариях и мифах, связанных с будущим риелторской деятельности в 2026 году, в нашем материале о том, что ждет риелторов в будущем.