Суммарные санкции финансового регулятора Украины за 2025 год
В общей сложности Национальный банк Украины в 2025 году применил 158 мер воздействия к финансовым организациям. Общая сумма взысканий составила 586 млн гривен. Основной причиной наложения штрафов стали 58 выявленных нарушений, связанных с недостаточной или отсутствующей проверкой клиентов (KYC) и неглубоким due diligence.
Кто и сколько заплатил
Наибольшая доля штрафов пришлась на банковский сектор: 71 решение в отношении 29 банков на сумму 426,3 млн грн. Это более 72% от всех финансовых взысканий за год. Для сравнения, в России регулятор также активно применяет штрафы за нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, что является общемировой практикой.
Кроме банков, санкции коснулись и других игроков рынка. К двум платежным компаниям было применено 4 решения на сумму 90,6 млн грн. Финансовые компании (49 учреждений) получили 67 решений и штрафы на 56,1 млн грн. Ломбарды заплатили чуть более 6 млн грн, а три страховщика — аналогичную сумму. Одна кредитная союза была оштрафована на 500 тысяч гривен.
Среди конкретных кейсов выделяются штраф для «Укрпочты» в 255 тыс. грн за непредоставление регулятору необходимых данных и документов, а также взыскание с «Банка Восток» 16 млн грн за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства. Эти случаи наглядно демонстрируют необходимость усиления внутреннего контроля в финансовых учреждениях.
Представленная статистика указывает на системные проблемы в области соблюдения регуляторных норм украинскими финансовыми организациями. Значительный объем штрафов является четким сигналом со стороны НБУ о намерении ужесточить контроль, особенно в части идентификации клиентов. Это должно побудить компании к срочному пересмотру и усилению внутренних процедур проверки и соответствия.
В свете ужесточения контроля со стороны Национального банка Украины, важно отметить, что финансовые учреждения теперь обязаны учитывать новые критерии для выявления подозрительных клиентов. Узнайте, какие показатели риска помогут банкам избежать санкций и повысить эффективность внутреннего контроля.