В Украине финансовые учреждения усиливают контроль за переводами с карты на карту, чтобы предотвратить мошенничество и отмывание денег. Гражданам стоит знать лимиты транзакций, чтобы избежать проверок или блокировки счетов. Об этом сообщил адвокат Богдан Янкив в своем блоге.
До какой суммы переводы с карты на карту не привлекают внимания банков
По словам адвоката, переводы до 30 тыс. грн в месяц обычно не вызывают вопросов у банков и считаются безопасными. Тем не менее, операции от 30 тыс. до 400 тыс. грн могут привлечь внимание финансовых учреждений, особенно если они не соответствуют привычной активности клиента. В таких случаях банк может запросить дополнительные объяснения или документы.
Транзакции, превышающие 400 тыс. грн в месяц, автоматически подпадают под обязательный финансовый мониторинг. Без подтверждения происхождения средств счет могут заморозить.
Кто больше всего рискует попасть под финмониторинг банков
Помимо сумм переводов, банки обращают внимание на определенные категории клиентов и видов деятельности. Под строгий контроль попадают:
- Юридические лица, зарегистрированные менее чем год назад.
- Компании в сфере азартных игр, развлечений или инкассации.
- Риелторы и продавцы драгоценных металлов.
- Провайдеры инвестиционных услуг.
- Фирмы, связанные с фармацевтикой, энергетикой, добычей полезных ископаемых или государственными тендерами.
«Если ваши переводы выглядят нетипично, банк имеет право запросить документы. Без них счет могут заблокировать», – подчеркнул Богдан Янкив.
Чтобы избежать проблем, эксперты советуют хранить документы, подтверждающие источники доходов, такие как справки о зарплате, договора или налоговые декларации. Также важно избегать частых мелких переводов на большие суммы, которые могут выглядеть подозрительно.
Ранее эксперты объяснили, как переводить деньги на карту и избежать проблем с налоговой и банками.