Кабинет Министров Украины утвердил законопроект, который предполагает создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. Администратором реестра будет Государственная налоговая служба. Об этом сообщает 24 Канал со ссылкой на Правительственный портал.
Важно: в законопроекте четко указано, что в реестр не будут передаваться сведения о движении и остатках средств на счетах граждан, а также данные о содержимом банковских сейфов. Также не предусмотрено никаких ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами из-за внедрения реестра.
Какие данные будут переданы в реестр
Согласно проекту закона, в реестр будут вноситься следующие данные:
- дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного или другого счета, или электронного кошелька
- вид и номер счета, который содержит номер IBAN
- ФИО владельца счета или индивидуального банковского сейфа
- данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф
- номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дату начала и срок действия, дату прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к сейфу)
Дополнительные положения законопроекта
Документ также предполагает:
- создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований под администрированием ГНС
- улучшение процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц
- применение эффективных санкций за нарушение требований законодательства в области финансового мониторинга
- создание механизма защиты лиц, которые раскрывают факты нарушений в сфере финмониторинга
- расширение перечня субъектов, которые обязаны отчитываться о подозрительных финансовых операциях, в частности добавление доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через 'свободные порты' на суммы свыше 400 тысяч гривен
Цель законопроекта
Главная цель документа - приведение украинского законодательства в соответствие с актами права ЕС в области предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это является необходимым условием для подачи официальной заявки на присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA).
'Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам', - подчеркнули в Правительстве.
На данный момент Верховная Рада еще не приняла данный законопроект.