С 1 октября 2025 года в Украине вступили в силу новые правила переводов с карты на карту, которые предусматривают полный доступ банков к информации о транзакциях между физическими лицами. Если в месяц вы отправляете или получаете более 30 тысяч гривен, такая операция может попасть под дополнительный контроль с требованием объяснений или документов. Об этом сообщил Александр Савченко, ректор Международного института бизнеса.
Какую сумму можно переводить без последствий от Финмониторинга
Эти нововведения направлены на усиление финансового мониторинга, чтобы противодействовать мошенничеству, отмыванию денег и финансированию терроризма, включая войну. Банки теперь будут отслеживать не только суммы, но и характер платежей, фиксируя всю цепочку переводов – от плательщика до получателя, даже если средства движутся между несколькими лицами или выводятся за границу.
По словам ректора Международного института бизнеса Александра Савченка, порог в 30 тысяч гривен касается общей суммы отправленных или полученных средств за месяц: "Речь идет о общей сумме за месяц, денег, которые человек отправил кому-то".
Заблокируют ли денежную помощь родственникам-пенсионерам
Эксперт приводит пример: типичные переводы, такие как помощь родственникам или зарплата, не привлекут внимания, но нетипичные – например, внезапный большой платеж – вызовут подозрение.
"Например, вы пенсионер, получаете пенсию, может, родственники перечисляют 1 тысячу гривен. А тут вы вдруг получили 200 тысяч. Сразу это уже подозрительная операция, банк должен понять, за что вы получили такие средства", – объясняет Савченко в эфире Киев24.
Банки сосредоточатся на таких "красных флажках", как массовые выплаты пенсионерам, которые часто используются в схемах мошенников.
Пороговые суммы денежных переводов с карты на карту
Юрист Богдан Янкив детализирует уровни контроля в зависимости от объемов. Вот ключевые пороги:
-
От 30 до 400 тысяч гривен в месяц: проверка, если транзакции нетиповые (например, необычный характер платежей).
-
Свыше 400 тысяч гривен: обязательный финансовый мониторинг с требованием документов о происхождении средств. "Клиент обязан предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств", – подчеркивает Янкив. Без этого счет могут заблокировать.
Эти правила основаны на обновлениях законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Ранее мониторинг фокусировался на крупных бизнес-счетах, но теперь распространяется на обычных украинцев, чтобы закрыть пробелы в борьбе с "серыми" схемами. По данным НБУ, в 2024 году было выявлено более 5 тысяч подозрительных транзакций на сумму 2 миллиарда гривен, связанных с фейковыми фирмами.
Ранее мы писали о главных изменениях для украинцев в банках с октября 2025 года.