Единые правила AMLR для всех стран ЕС
С 10 июля 2027 года в 27 странах Европейского Союза вступит в силу единый стандарт AMLR, который обяжет проводить проверку личности при приобретении товаров стоимостью от 10 000 евро и выше, в том числе при безналичных операциях. Это означает, что покупки на такие суммы перестанут оставаться анонимными, охватывая как наличные, так и безналичные платежи.
Особое внимание уделяется предметам роскоши, среди которых:
- автомобили
- ювелирные изделия
- произведения искусства
- недвижимость
Продавцы обязаны проводить процедуру Customer Due Diligence для всех операций от 10 000 евро. Для подтверждения личности покупатель должен предъявить удостоверяющий личность документ — паспорт или ID-карту, а также предоставить налоговые идентификаторы, например, украинский ИНН либо польские PESEL или NIP.
Дополнительно потребуется предоставить международный банковский номер счёта (IBAN) и документы, подтверждающие бенефициарную принадлежность, которые могут быть оформлены в виде письменного заявления либо иных подтверждающих материалов, удостоверяющих, что покупка осуществляется лично. В ситуациях с повышенным риском продавец вправе запросить документы, подтверждающие происхождение средств, такие как налоговые декларации, договоры купли-продажи или справки о доходах.
Как изменятся правила оплаты и контроль операций
Оплата наличными сумм свыше 10 000 евро, как одним платежом, так и несколькими связанными транзакциями, станет категорически запрещена. При этом во многих странах уже действует упрощённая идентификация при наличных расчетах от 3 000 евро. Новые меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и борьбу с отмыванием денег внутри ЕС.
Внедрение единого AMLR служит инструментом Европейского Союза для противодействия финансовым преступлениям и отмыванию капиталов.
Обязательные требования к проверке покупателей, особенно в сегменте предметов роскоши, должны снизить риски использования анонимных сделок в незаконных целях. Это также повлияет на рынок люксовых товаров и бизнес-процессы в данной сфере, поскольку продавцам потребуется адаптировать свои процедуры к новым правовым нормам.
Для российской и украинской аудитории важно понимать, что подобные меры усиливают международное сотрудничество в борьбе с финансовыми злоупотреблениями и требуют внимания при совершении крупных покупок за рубежом.