Банки могут ввести новые лимиты для украинцев: каких операций коснется

Украинскому банковскому сообществу в ближайшее время предстоит подписать меморандум, который существенно изменит правила мониторинга финансовых операций и проверки счетов клиентов. Об этом сообщают авторитетные источники из банковского сектора.

Одной из ключевых новаций документа будет снижение месячного лимита операций, после чего будет введен усиленный финансовый контроль. Предварительно планируется, что лимит составит 150 тысяч гривен с 1 января 2025 года, а с 1 июля этого же года будет снижен до 100 тысяч гривен.

Главной особенностью меморандума станет расширение мониторинга не только P2P-операций, но и переводов через IBAN-счета.

После установления ограничений в 150 тысяч гривен в месяц объем P2P-переводов сократился на 5,2 миллиарда гривен, в то же время переводы через IBAN выросли на 4 миллиарда гривен.

К инициативе присоединяются ведущие банковские ассоциации, в частности НАБУ и АУБ. Прогнозируется, что меморандум охватит большинство банков и может заменить временную регуляцию Национального банка, срок действия которой истекает 1 апреля следующего года.

Национальный банк Украины ранее установил лимит в 150 тысяч гривен на месячные исходящие переводы между физическими лицами. Регулятор подчеркивает, что эта граница не касается счетов волонтеров, лиц с подтвержденными высокими доходами, а также внутренних и юридических переводов.

Нацбанк считает введенные ограничения важными для борьбы со злоупотреблениями, особенно в отношении использования счетов 'дропов' в теневой экономике. По статистике, 98% банковских клиентов переводили средства ежемесячно в пределах установленной суммы.