Некоторым украинцам банки снизят лимиты на денежные переводы в 2025 году: кто в зоне риска

Банки устанавливают новые ограничения на денежные переводы

Крупнейшие банки Украины обсудили и подписали меморандум, который предполагает установление лимитов на денежные переводы для физических лиц. С 1 февраля 2025 года лимит составит 150 000 гривен в месяц, а с 1 июня снизится до 100 000 гривен. Для клиентов без подтвержденных доходов лимит автоматически составит 50 000 гривен. Однако, при предоставлении документального подтверждения происхождения средств, лимит может быть увеличен.

Меморандум сначала подписали четыре крупнейших банка Украины - ПриватБанк, Райффайзен Банк, Ощадбанк и Universal Bank (Монобанк), после чего к нему присоединились еще 23 банка и 2 финансовые компании. Эти банки хранят около 65% средств украинцев.

Клиентов будут классифицировать по уровням риска. Так, получатели официальных доходов - зарплат, пенсий и социальных выплат - относятся к низкорискованным клиентам. Особое внимание будет уделено операциям, осуществляемым в ночное время. Планируется создание единого реестра высокорискованных клиентов, который будет доступен всем банкам-участникам меморандума до конца декабря.