НБУ остановил деятельность Crypsee: запрет на кредитование и его последствия

Финансовые услуги Crypsee признаны незаконными

Как сообщает НБУ: Компания HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED больше не может предоставлять через онлайн-сервис Crypsee услуги, которые квалифицируются как кредитные. Национальный банк Украины (НБУ) наложил соответствующий запрет, поскольку деятельность сервиса не была им лицензирована и нарушала положения Закона Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях». Подобные меры регулятор принимает для защиты граждан от нелегальных операций на финансовом рынке.

Что именно обнаружил регулятор

Проверка НБУ была инициирована после многочисленных жалоб от граждан. В своих обращениях люди указывали на:

• скрытые условия кредитования;
• завышенные процентные ставки;
• незаконные начисления;
• агрессивные методы взыскания долгов.

Особую тревогу вызвало то, что под удар мошеннических схем попали социально уязвимые категории населения, включая военнослужащих. Компания игнорировала законодательные льготы для защитников Украины и оказывала на них давление для возврата средств.

В ходе анализа выяснилось, что под видом выдачи займов в криптоактивах, таких как USDT, сервис Crypsee фактически осуществлял кредитование в гривне. Схема операций оказалась идентичной той, что использовалась на ранее запрещенном НБУ сервисе BitCapital, что указывает на системный характер нарушений.

На основании статьи 4 вышеупомянутого закона, НБУ обладает полномочиями запрещать финансовые услуги при выявлении нарушений. Решение по Crypsee подтверждает готовность регулятора пресекать незаконную деятельность, даже если она маскируется под инновационные технологии. Этот случай высветил риски, связанные с кредитованием в криптовалютах, и необходимость усиленного контроля за подобными платформами. НБУ продолжит мониторинг рынка, чтобы обеспечить безопасность финансовой системы Украины для всех граждан.

В этом контексте следует отметить, что регулятор также выявил серьезные нарушения среди украинских банков и компаний, которые могут повлечь за собой значительные финансовые последствия. Это подчеркивает необходимость жесткого контроля над финансовыми учреждениями и платформами, чтобы предотвратить подобные случаи и защитить интересы граждан.