НБУ введет новые лимиты на переводы с 1 июня: кто будет ограничен в платежах

Как сообщает hvylya.net: С 1 июня 2025 года вступают в силу новые лимиты на переводы, установленные Национальным Банком Украины. Ограничения касаются переводов с карты на карту (P2P) и транзакций по IBAN. Лимиты зависят от уровня риска клиента и наличия официально подтвержденного дохода.

Новые правила НБУ для переводов

Согласно постановлению НБУ, с июня 2025 года банки обязаны учитывать категорию клиента при переводах между физическими лицами:

• до 100,000 грн в месяц — для клиентов со средним и низким риском;
• до 50,000 грн в месяц — для клиентов с высоким риском, если у них нет документально подтвержденного дохода.

Эти лимиты применяются как к переводам с карты на карту, так и к платежам по IBAN.

Почему в Украине введены новые ограничения на переводы

Национальный Банк объясняет нововведения необходимостью:

• борьбы с отмыванием денег и теневыми схемами;
• снижения рисков финансирования терроризма;
• увеличения прозрачности банковской системы;
• приведения украинского законодательства в соответствие с международными стандартами AML/CFT.

По словам экспертов, новые лимиты на переводы с карты на карту в Украине в первую очередь затронут тех, кто активно использует P2P-сервисы без официального дохода.

Что делать, если лимит перевода превышен

Клиенты, которые превышают установленный лимит, будут обязаны подтвердить источники средств. Банк имеет право запрашивать:

• справки о доходах или заработной плате;
• копии договоров или квитанций;
• другие документы, подтверждающие доход.

Если клиент откажется предоставить документы, он может попасть в категорию 'высокого риска', где доступный лимит составляет только 50,000 грн.

Как избежать проблем с переводами в 2025 году

Экономисты рекомендуют:

• оформить официальные источники дохода;
• сохранять подтверждающие документы на поступления;
• заранее уточнить в банке условия по P2P-переводам и переводам по IBAN;
• не превышать ежемесячные лимиты, чтобы избежать блокировок и проверок.

С 1 июня 2025 года в Украине вступают в силу новые правила НБУ относительно переводов. Теперь клиенты с низкими и средними уровнями риска могут переводить до 100,000 грн в месяц, в то время как пользователи без подтвержденного дохода могут переводить не более 50,000 грн.

Ограничения касаются всех переводов с карты на карту и по IBAN. Для большинства клиентов с официальным доходом изменения останутся незаметными, но для тех, кто активно использует переводы без документального подтверждения, новые правила могут стать серьезным ограничением.