Налоговая служба получит данные о банковских счетах украинцев: что предполагает законопроект

Кабинет Министров Украины утвердил законопроект, который предполагает создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. Администратором реестра будет Государственная налоговая служба. Об этом сообщает 24 канал со ссылкой на Правительственный портал.

Важно: в законопроекте четко указано, что в реестр не будут передаваться сведения о движении и остатках средств на счетах граждан, а также данные о содержимом банковских сейфов. Также не предусмотрено никаких ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами из-за внедрения реестра.

Какие данные будут переданы в реестр

Согласно проекту закона, в реестр будут вноситься следующие данные:

• дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного или другого счета, или электронного кошелька
• вид и номер счета, который содержит номер IBAN
• ФИО владельца счета или индивидуального банковского сейфа
• данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф
• номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дату начала и срок действия, дату прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к сейфу)

Дополнительные положения законопроекта

Документ также предполагает:

• создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований под администрированием ГНС
• улучшение процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц
• применение эффективных санкций за нарушение требований законодательства в области финансового мониторинга
• создание механизма защиты лиц, которые раскрывают факты нарушений в сфере финмониторинга
• расширение перечня субъектов, которые обязаны отчитываться о подозрительных финансовых операциях, в частности добавление доверительных владельцев трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через 'свободные порты' на суммы свыше 400 тысяч гривен

Цель законопроекта

Главная цель документа - приведение украинского законодательства в соответствие с актами права ЕС в области предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это является необходимым условием для подачи официальной заявки на присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA).

'Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам', - подчеркнули в Правительстве.

На данный момент Верховная Рада еще не приняла данный законопроект.