ПриватБанк, monobank и Ощадбанк вводят лимиты на переводы: кому ограничат до 50 тысяч гривен

Крупнейшие банки Украины введут новые ограничения на денежные переводы для клиентов без подтверждения доходов. Минимальный лимит составит 50 тысяч гривен в месяц.

Известные финансовые учреждения страны подписали меморандум 'О забезпечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг', сообщает корреспондент РБК-Украина. Среди подписантов - Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк.

Для клиентов 'высокого' уровня риска устанавливается лимит до 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты 'среднего' и 'низкого' уровня риска будут иметь более высокие лимиты: до 150 тысяч гривен с 1 февраля 2025 года, которые снизятся до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025 года.

Ограничения не распространяются на клиентов с подтвержденными источниками доходов, включая зарплатных клиентов и волонтеров. Документальным подтверждением считаются справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов и волонтерской деятельности.

Банки также ограничат количество счетов в одной валюте до трех для клиентов без подтвержденных доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов программ государственной поддержки.

Для новосозданных ФОП первой группы налогообложения вводится углубленное изучение бизнес-деятельности и усиленный мониторинг операций. ФОП на общей системе или второй-третьей группе будут проверяться в соответствии с собственным риск-ориентированным подходом банков.

В настоящее время действует ограничение НБУ в 150 тысяч гривен в месяц на переводы 'с карты на карту', которое продлится с 1 октября 2024 года до 1 апреля 2025 года.