З 10 липня 2027 року в ЄС запровадять обов'язкову перевірку при покупках від 10 000 євро, включно з безготівковими платежами

Запровадження єдиного регламенту AMLR

Як повідомляє Radiotrek — Світ: З 10 липня 2027 року у 27 державах-членах Європейського Союзу набуде чинності єдиний регламент AMLR, який запроваджує обов'язкову перевірку документів при купівлі товарів на суму від 10 000 євро, включно з безготівковими платежами. Це означає, що купівля товарів на цю суму більше не зможе бути анонімною. Правило стосується як готівкових, так і безготівкових платежів.

Особливий контроль буде застосовуватися до предметів розкоші, таких як:

• автомобілі
• ювелірні вироби
• твори мистецтва
• нерухомість

Продавці цих товарів зобов'язані проводити так звану Customer Due Diligence для всіх транзакцій на суму від 10 000 євро. Для ідентифікації особи покупець повинен надати документ, що посвідчує особу, наприклад, паспорт або ID-картку, а також податкові та ідентифікаційні дані, зокрема український ІПН або польський PESEL чи NIP.

Крім того, покупці зобов'язані надати міжнародний номер банківського рахунку (IBAN) та підтвердження бенефіціара, що може бути письмовим запевненням або документами, які підтверджують, що покупка здійснюється для себе. У випадку високого ризику продавець має право вимагати документи, що підтверджують джерело походження коштів, такі як довідка про доходи, договір продажу майна або декларація.

Наслідки нового регламенту

Важливо зазначити, що оплата готівкою понад 10 000 євро за один раз або кількома пов'язаними платежами буде суворо заборонена. Однак спрощена ідентифікація при оплаті готівкою діятиме вже від 3 000 євро в багатьох країнах. Таким чином, новий регламент має на меті підвищення прозорості фінансових операцій та запобігання відмиванню коштів у Європейському Союзі.

Запровадження єдиного регламенту AMLR відображає зусилля Європейського Союзу в боротьбі з фінансовими злочинами та відмиванням коштів.

З новими вимогами до ідентифікації покупців, особливо в сегменті предметів розкоші, очікується, що це допоможе зменшити ризики, пов'язані з анонімними транзакціями, які можуть бути використані для незаконних цілей. Цей крок також може вплинути на ринок предметів розкоші та способи ведення бізнесу у цій галузі, оскільки продавці повинні будуть адаптувати свої процедури до нових норм.