Який ліміт грошового переказу на карту у Польщі без підозр з боку податкової

У Польщі немає чітко встановленої суми переказу на банківську карту, яка гарантовано не викличе уваги податкових органів. Водночас банки зобов’язані повідомляти про великі операції фінансовому регулятору. Про це пише “InPoland”.

Ліміт переказів у Польщі: коли повідомляють податкову

За польським законодавством у сфері фінансового моніторингу діє поріг у 15 000 євро (приблизно 65–70 тис. злотих). Якщо транзакція перевищує цю суму, банк передає інформацію до Генерального інспектора фінансової інформації (GIFI).

Важливо:

• переказ не блокується і кошти зараховуються;

• дані про операцію просто фіксуються у системі фінансового контролю;

• перевірка можлива лише у разі підозр.

Якщо регулятор виявить ризики, інформацію можуть передати до податкових органів для подальшого аналізу.

Перекази на карту в Польщі: що викликає підозру

Головний фактор — не сума, а походження коштів і регулярність операцій.

Найчастіше додаткові перевірки виникають у випадках:

• великих або частих надходжень без зрозумілого джерела;

• переказів, які не відповідають задекларованим доходам;

• операцій від третіх осіб без пояснення (друзі, клієнти, партнери).

Окремо регулюються:

• дарування — підпадають під податок на спадщину і дарування;

• позики — повинні бути оформлені договором і переказані офіційно.

Якщо ви цікавитесь роботою в Польщі, пропонуємо ознайомитись з 350 000 вакансій на порталі Layboard.

Податки в Польщі: які ризики для отримувача

Якщо людина не може підтвердити походження коштів, податкова може визнати їх доходом із невідомих джерел.

У такому разі застосовують підвищену ставку податку — до 75%.

Щоб уникнути проблем, варто зберігати документи, які підтверджують джерело коштів:

• трудові договори;

• податкові декларації;

• банківські виписки;

• договори купівлі-продажу.

Отже, у Польщі немає “безпечного” ліміту для переказів. Навіть невеликі суми можуть привернути увагу, якщо виглядають підозріло, тоді як великі операції не викликають питань за наявності підтверджених джерел доходу.

Нагадаємо, як повідомляє "Польське радіо", на частку громадян України припадає 22,5% від загальних витрат іноземців у Польщі.