Новий індикатор ризику в інтернет-банкінгу
Національний банк України затвердив 73-й індикатор ризику, що стосується використання інтернет-банкінгу. Новий індикатор націлений на виявлення підозрілої активності, пов'язаної з доступом до онлайн-банківських рахунків. Основними критеріями, що викликають підозру у фінансових установ, є випадки, коли різні представники кількох непов'язаних між собою клієнтів використовують доступ до інтернет-банкінгу за однією IP-адресою, а також регулярний вхід клієнта в онлайн-банкінг з-за кордону, якщо він проживає в Україні.
Зазначені ситуації свідчать про можливі зловживання і потребують додаткової уваги з боку банківських установ. Зокрема, Богдан Янків, експерт у сфері фінансових ризиків, підкреслив, що у випадках, коли
“різні представники кількох непов'язаних між собою клієнтів використовують доступ до інтернет-банкінгу за одною IP-адресою”, це може вказувати на аномальну діяльність. Також він наголосив, що
“це не родина, це не якийсь адвокат чи бухгалтер, просто стороння особа”, що може свідчити про неправомірну діяльність.
Зростаюча увага до безпеки в інтернет-банкінгу
Нагадаємо, що раніше затверджені індикатори під номерами 17 та 18 описують ситуацію, коли рахунками кількох клієнтів керує одна й та сама особа без зрозумілого зв'язку. Впровадження нових індикаторів ризику покликане підвищити рівень безпеки та надійності фінансових операцій в Україні, захищаючи клієнтів від можливих шахрайських схем.
Введення нового індикатора ризику свідчить про зростаючу увагу Національного банку України до питань безпеки в інтернет-банкінгу, особливо в умовах активізації шахрайських схем. Розширення механізмів для виявлення підозрілої активності може стати важливим кроком у захисті фінансових ресурсів громадян та зміцненні довіри до банківських установ. Усі ці заходи, включаючи попередньо затверджені індикатори, можуть допомогти зменшити ризики для клієнтів і забезпечити стабільність фінансової системи країни.
У зв'язку з впровадженням нових заходів безпеки, пов'язаних з інтернет-банкінгом, важливо також звернути увагу на інші ініціативи, які допомагають захистити фінансові інтереси громадян. Наприклад, нещодавно в Україні запровадили можливість самозаборони на кредити через "Дію", що дозволяє зменшити ризики шахрайства в кредитуванні. Ці заходи підкреслюють зростаючу увагу до фінансової безпеки в умовах сучасних викликів.