Новый маркер для выявления подозрительных операций
Национальный банк Украины (НБУ) утвердил новый, 73-й по счету, индикатор риска, касающийся использования интернет-банкинга. Его цель — выявление подозрительной активности при доступе к онлайн-счетам. Финансовым учреждениям рекомендовано обращать особое внимание на ситуации, когда доступ к банковским системам нескольких клиентов, не связанных между собой, осуществляется с одного IP-адреса. Также сигналом для проверки станет регулярный вход в систему из-за границы для клиента, который проживает в Украине.
Эксперт по финансовым рискам Богдан Янкив пояснил, что если
«разные представители нескольких независимых клиентов используют доступ к интернет-банку с одного IP-адреса», это указывает на аномальную активность. Он подчеркнул, что
«это не семья, не адвокат или бухгалтер, а просто постороннее лицо», что может свидетельствовать о неправомерных действиях. Подобные случаи требуют от банков дополнительной проверки, так как могут быть связаны со злоупотреблениями.
Развитие системы финансовой безопасности
Ранее утвержденные индикаторы под номерами 17 и 18 описывают случаи, когда счетами нескольких клиентов управляет один и тот же человек без очевидной связи между ними. Внедрение новых маркеров призвано повысить уровень безопасности финансовых операций в стране, защищая клиентов от возможного мошенничества. Для российских пользователей важно понимать, что подобные меры — общемировая практика борьбы с отмыванием средств и киберпреступлениями.
Появление нового индикатора демонстрирует растущее внимание НБУ к безопасности дистанционного банковского обслуживания, особенно на фоне активизации мошеннических схем. Расширение инструментов для выявления подозрительных действий может стать важным шагом в защите средств граждан и укреплении доверия к банковской системе. Все эти меры, включая ранее утвержденные индикаторы, способствуют снижению рисков для клиентов и обеспечению стабильности финансового сектора Украины.
В условиях ужесточения контроля со стороны Национального банка Украины, важно также обратить внимание на другие меры защиты клиентов от финансовых рисков. Например, в стране планируется внедрение реестра добровольного отказа от кредитов, что может стать дополнительным шагом к защите потребителей от мошеннических действий и финансовых злоупотреблений.