Банки обмежать грошові перекази з 1 лютого: кому і скільки дозволять

Національний банк України з 1 лютого 2025 року вводить нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами з метою боротьби з тіньовим сектором економіки та незаконними фінансовими схемами.

Прес-служба Нацбанку повідомляє про введення різних обмежень в залежності від рівня ризику клієнта. Банки будуть розподіляти клієнтів на три категорії ризику, які визначатимуть максимальну суму грошових переказів, що дозволяється щомісячно.

Клієнти з високим ризиком матимуть максимальне обмеження в 50 тисяч гривень на місяць.

Для клієнтів з середнім та низьким ризиком передбачається поступове зменшення обмеження: з лютого 2025 року - до 150 тисяч гривень і з червня 2025 року - до 100 тисяч гривень.

"Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовим сектором економіки та незаконними схемами, включаючи практику використання так званих 'дропів'," - наголошують у НБУ. Банки впроваджують механізм, за яким клієнтам необхідно буде надавати документи про підтвердження доходів для зняття або зміни обмежень.

Експерти вважають, що нові правила сприятимуть створенню більш прозорої та контрольованої фінансової системи, зменшенню кількості сумнівних та нелегальних операцій.

Раніше Національний банк України пояснив, як новий меморандум банків вплине на українців.