Банки ограничат денежные переводы с 1 февраля: кому и сколько позволят

Национальный банк Украины с 1 февраля 2025 года вводит новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами с целью борьбы с теневым сектором экономики и незаконными финансовыми схемами.

Пресс-служба Нацбанка сообщает о введении различных ограничений в зависимости от уровня риска клиента. Банки будут распределять клиентов на три категории риска, которые определят максимальную сумму денежных переводов, разрешаемую ежемесячно.

Клиенты с высоким риском будут иметь максимальное ограничение в 50 тысяч гривен в месяц.

Для клиентов со средним и низким риском предусмотрено постепенное снижение ограничения: с февраля 2025 года - до 150 тысяч гривен и с июня 2025 года - до 100 тысяч гривен.

'Эти меры направлены на борьбу с теневым сектором экономики и незаконными схемами, включая практику использования так называемых 'дропов',' - подчеркивают в НБУ. Банки внедряют механизм, по которому клиентам нужно будет предоставлять документы о подтверждении доходов для снятия или изменения ограничений.

Эксперты считают, что новые правила будут способствовать созданию более прозрачной и контролируемой финансовой системы, уменьшению количества сомнительных и нелегальных операций.

Ранее Национальный банк Украины объяснил, как новый меморандум банков повлияет на украинцев.