Банки поділять клієнтів на категорії: кому обмежать перекази з 1 лютого

Банківські категорії для обмеження переказів
Клієнтів банків розподілять за групами: з 1 лютого деяким з них зменшать можливості для переказів.

З 1 лютого в Україні вводяться нові обмеження на карткові перекази.

Аналітик Національного інституту стратегічних досліджень Іван Ус повідомив про це у програмі "Київ24".

Згідно з його словами, особи з непідтвердженими доходами вважатимуться неблагонадійними для держави і на них поширюватимуться нові карткові ліміти.

"Концепція ідеї дуже проста: якщо у людини є непідтверджені доходи, то вона вже неблагонадійна. Не в тому сенсі, що це погана людина. Якщо у людини зарплата, умовно кажучи, 30 тисяч гривень на місяць, а вона щомісяця отримує чи переказує понад 100 тисяч або 50 тисяч гривень, виникають питання щодо того, наскільки благонадійна ця людина. Тобто ті гроші, які вона постійно комусь переказує або отримує, не відповідають рівню її доходів. Тому поділ громадян на ці групи визначається, насамперед, рівнем доходів, які люди мають", - пояснив аналітик.

Ус також зауважив, що враховується статус волонтера, і якщо такі особи мають підтверджені доходи, то на них не поширюватимуться ці обмеження.

Нові ліміти на карткові перекази

Починаючи з 1 лютого, в Україні встановлюються нові ліміти на карткові перекази. Клієнти з "високим" рівнем ризику матимуть ліміт до 50 тисяч гривень на місяць, а клієнти з середнім та низьким рівнем ризику - до 150 тисяч гривень.

Аналітик пояснив, що ці ліміти не стосуватимуться волонтерів з офіційно підтвердженим статусом. Проте, якщо вам дарують або переказують значну суму грошей, потрібно узгодити цю ситуацію з банком.

Читайте також

Реклама