Банки будут разделять клиентов на категории: кому ограничат переводы с 1 февраля

Банковские категории для ограничения переводов
С 1 февраля финорганизации начнут классификацию клиентов, внедряя новые правила по ограничениям на денежные переводы.

С 1 февраля в Украине вводятся новые ограничения на карточные переводы.

Аналитик Национального института стратегических исследований Иван Ус сообщил об этом в программе 'Киев24'.

Согласно его словам, лица с неподтвержденными доходами будут считаться недобросовестными для государства и на них распространены новые карточные лимиты.

'Концепция идеи очень проста: если у человека есть неподтвержденные доходы, то он уже недобросовестен. Не в том смысле, что это плохой человек. Если у человека зарплата, условно говоря, 30 тысяч гривен в месяц, а он ежемесячно получает или переводит более 100 тысяч или 50 тысяч гривен, возникают вопросы о том, насколько добросовестен этот человек. То есть те деньги, которые он постоянно кому-то переводит или получает, не соответствуют уровню его доходов. Поэтому деление граждан на эти группы определяется, в первую очередь, уровнем доходов, которые люди имеют', - объяснил аналитик.

Ус также отметил, что учитывается статус волонтера, и если такие лица имеют подтвержденные доходы, то на них не распространяются эти ограничения.

Новые лимиты на карточные переводы

Начиная с 1 февраля, в Украине устанавливаются новые лимиты на карточные переводы. Клиенты с 'высоким' уровнем риска будут иметь лимит до 50 тысяч гривен в месяц, а клиенты со средним и низким уровнем риска - до 150 тысяч гривен.

Аналитик объяснил, что эти лимиты не будут касаться волонтеров с официально подтвержденным статусом. Однако, если вам дарят или переводят значительную сумму денег, нужно согласовать эту ситуацию с банком.

Читайте также

Реклама