Банки України посилять контроль: клієнтам доведеться розкрити джерела доходів

Українські банки планують покращити спілкування зі своїми клієнтами, щоб вони могли документально підтвердити джерела свого доходу.

Про це повідомляє Асоціація українських банків (АУБ).

Мета меморандуму – уникнути використання платіжної інфраструктури для злочинних схем. Іншими словами, це коли люди дають шахраям доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх для здійснення шахрайських операцій.

Міністерство внутрішніх справ також зазначило, що кошти, які проходять через такі рахунки, можуть бути отримані незаконним шляхом, наприклад, з торгівлі наркотиками, людьми або зброєю. Також, такі рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків та переміщення грошей, викрадених з рахунків інших осіб.

Тому банки планують встановити єдині стандарти прозорості та відповідальності сектора.

"Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, якими стикається банківська система, і спрямований на запобігання зловживань через шахрайські схеми", - підкреслив президент Асоціації українських банків Андрій Дубас.

Між іншим, банки також планують створити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією. Крім того, банки згодні "посилити спілкування" з клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел свого доходу.

Нагадаємо, банки знизили відсоткові ставки на депозити для українців.