Більше 80 тисяч рахунків заблоковано: як банки б'ють по тіньових схемах

Посилення фінансового моніторингу в Україні

Як повідомляє ХВИЛЯ: В Україні посилюється фінансовий моніторинг, що призводить до активних перевірок банківських операцій. Кількість заблокованих рахунків перевищила 80 тисяч осіб, що свідчить про зростаючу боротьбу з тіньовими схемами. Зокрема, банки, такі як ПриватБанк та Монобанк, найчастіше застосовують обмеження на рахунки, пов’язані з підозрілими фінансовими операціями.

Важливість фінансового моніторингу

Народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк повідомила про цю інформацію після зустрічі з представниками бізнесу та контролюючих органів. Головними мішенями для блокувань стали тіньові схеми, зокрема використання "дропів". Дропами називають фізичних осіб, чия банківська картка використовується для транзиту грошей, переведення їх у готівку або прикриття нелегальної підприємницької діяльності. Це підкреслює важливість фінансового моніторингу в Україні.

Крім того, під контроль потрапили схеми штучного дроблення бізнесу, які також викликають занепокоєння. За даними Бюро економічної безпеки України, ризики від цих схем за період січень-листопад 2025 року оцінюються у 4,8 мільярда гривень. Ольга Василевська-Смаглюк наголосила, що банки виконують вимоги фінансового моніторингу, спрямованого на боротьбу з незаконними фінансовими операціями, що є важливим кроком у запобіганні злочинній діяльності в фінансовій сфері.

Посилення фінансового моніторингу в Україні свідчить про зростаючу увагу держави до проблеми незаконних фінансових операцій та тіньової економіки. Блокування рахунків та контроль за підозрілими транзакціями є частиною зусиль, спрямованих на підвищення прозорості фінансової системи. Це може мати позитивний вплив на загальну економічну ситуацію в країні, оскільки зменшення тіньової діяльності може призвести до зростання довіри до банківської системи та залучення інвестицій.