Ліміт 150 тисяч на місяць: в Україні змінюються правила карткових переказів

З 1 жовтня 2024 року в Україні набувають чинності нові обмеження на перекази між картками фізичних осіб. Національний банк України тимчасово, на півроку, встановлює ліміт у 150 000 гривень на місяць для P2P-переказів.

Це обмеження стосується лише вихідних переказів на картки інших фізичних осіб за всіма рахунками клієнта в одному банку. Ліміт не поширюється на вхідні перекази та не обмежує кількість операцій.

Деякі види переказів залишаться без змін, зокрема перекази між власними рахунками в одному банку, перекази юридичних осіб та операції за реквізитами IBAN. Ліміт не стосується осіб з місячним доходом, що перевищує 150 000 гривень, за умови надання відповідних підтверджень.

Особливу увагу НБУ приділив рахункам волонтерів. Для них ліміти не застосовуватимуться, але банки використовуватимуть спеціальні критерії для ідентифікації волонтерів. Серед цих критеріїв - офіційна реєстрація, типовість волонтерських зборів для рахунку, наявність офіційних листів про співпрацю та інші.

У разі перевищення лімітів штрафні санкції не передбачені, але банк може вимагати від клієнта документи, що підтверджують походження коштів. Це пов'язано з посиленням заходів фінансового моніторингу, які НБУ впровадив ще у вересні 2023 року. Тоді банки були зобов'язані реагувати на випадки значного перевищення заявленої клієнтом максимальної суми фінансових операцій.

Нові правила спрямовані на забезпечення прозорості фінансових операцій та запобігання можливим зловживанням у сфері грошових переказів. Вони враховують потреби різних категорій користувачів, зокрема волонтерів, які часто здійснюють великі перекази.