НБУ стежитиме за активними операціями боржників за кредитами

Національний банк України затвердив нові правила, які стосуються діяльності банків, фінансових компаній та кредитних спілок. Згідно з цими правилами, вони зобов'язані вживати додаткових заходів для запобігання фінансовим злочинам.

Заходи проти фінансових злочинів

У встановлених правилах зазначено, що кредитні установи мають посилити контроль за своїми клієнтами та їхніми фінансовими операціями. Вони повинні ретельно перевіряти походження коштів та забезпечувати дотримання вимог антикорупційних законів. Також банки зобов'язані ідентифікувати осіб, які здійснюють сумнівні операції, та повідомляти про це відповідні органи.

Важливі зміни

Однією з важливих змін є вимога виконувати внутрішній аудит системи протидії фінансовим злочинам. Такий аудит повинен бути проведений щорічно та має включати оцінку ефективності заходів, які вживаються для запобігання фінансовим злочинам та виявлення порушень.

Крім того, нові правила встановлюють обов'язковість надання інформації про власників банків, фінансових компаній та кредитних спілок, а також про осіб, які мають значний вплив на їхню діяльність. Це сприятиме покращенню прозорості та запобіганню використанню фінансових установ для відмивання грошей та інших злочинних дій.