Україні створять чорний список банківських клієнтів: хто потрапить до реєстру

Україна готується до впровадження спеціального "чорного списку" клієнтів банків, щоб боротися з тіньовою економікою. Це передбачає законопроєкт №14161, який передбачає створення Реєстру осіб, чиї платіжні операції потребують особливого контролю та нагляду від Національного банку України.

У "чорний список" потраплять як звичайні громадяни, так і підприємства. Фізичні особи можуть опинитися там, наприклад, якщо вони передадуть свої банківські дані чи доступ до онлайн-банкінгу іншим особам. Підприємства також можуть бути включені до Реєстру, якщо обирають оплату в обхід каси.

Мета цієї ініціативи - запобігти використанню фінансових послуг у схемах тіньової економіки. Після включення до Реєстру, банки будуть обмежувати можливості таких клієнтів щодо платежів та використання карток чи рахунків.

Перевірка за Реєстром буде проводитися під час відкриття рахунку, зміні контактних даних клієнта, входу до банківського додатка з нового пристрою та при фінансовому моніторингу.

Національний банк встановить правила щодо ведення Реєстру, обміну інформацією між фінансовими установами та визначить випадки, коли перевірка клієнтів буде обов'язковою. Очікується, що така система допоможе зміцнити фінансову безпеку та зменшить ризики відмивання коштів.

Україні може бути впроваджено "чорний список" банківських клієнтів, щоб боротися з тіньовою економікою та попередити відмивання коштів. Новий законопроєкт передбачає створення Реєстру осіб, чиї операції буде необхідно контролювати урядом та банками, щоб забезпечити фінансову безпеку країни.