В Украине создадут черный список банковских клиентов: кто попадет в реестр

Украина готовится к внедрению специального 'черного списка' клиентов банков, чтобы бороться с теневой экономикой. Это подразумевает законопроект №14161, который предполагает создание Реестра лиц, чьи платежные операции требуют особого контроля и надзора со стороны Национального банка Украины.

В 'черный список' попадут как обычные граждане, так и предприятия. Физические лица могут оказаться там, например, если они передадут свои банковские данные или доступ к онлайн-банкингу другим лицам. Предприятия также могут быть включены в Реестр, если выбирают оплату в обход кассы.

Цель этой инициативы - предотвратить использование финансовых услуг в схемах теневой экономики. После включения в Реестр, банки будут ограничивать возможности таких клиентов относительно платежей и использования карт или счетов.

Проверка по Реестру будет проводиться во время открытия счета, изменения контактных данных клиента, входа в банковское приложение с нового устройства и при финансовом мониторинге.

Национальный банк установит правила по ведению Реестра, обмену информацией между финансовыми учреждениями и определит случаи, когда проверка клиентов будет обязательной. Ожидается, что такая система поможет укрепить финансовую безопасность и снизит риски отмывания средств.

В Украине может быть внедрен 'черный список' банковских клиентов, чтобы бороться с теневой экономикой и предотвратить отмывание средств. Новый законопроект предполагает создание Реестра лиц, чьи операции необходимо контролировать правительству и банкам, чтобы обеспечить финансовую безопасность страны.