С 1 июня 2025 года вступают в силу новые лимиты на переводы, установленные Национальным Банком Украины. Ограничения касаются переводов с карты на карту (P2P) и транзакций по IBAN. Лимиты зависят от уровня риска клиента и наличия официально подтвержденного дохода.
Новые правила НБУ для переводов
Согласно постановлению НБУ, с июня 2025 года банки обязаны учитывать категорию клиента при переводах между физическими лицами:
- до 100,000 грн в месяц — для клиентов со средним и низким риском;
- до 50,000 грн в месяц — для клиентов с высоким риском, если у них нет документально подтвержденного дохода.
Эти лимиты применяются как к переводам с карты на карту, так и к платежам по IBAN.
Почему в Украине введены новые ограничения на переводы
Национальный Банк объясняет нововведения необходимостью:
- борьбы с отмыванием денег и теневыми схемами;
- снижения рисков финансирования терроризма;
- увеличения прозрачности банковской системы;
- приведения украинского законодательства в соответствие с международными стандартами AML/CFT.
По словам экспертов, новые лимиты на переводы с карты на карту в Украине в первую очередь затронут тех, кто активно использует P2P-сервисы без официального дохода.
Что делать, если лимит перевода превышен
Клиенты, которые превышают установленный лимит, будут обязаны подтвердить источники средств. Банк имеет право запрашивать:
- справки о доходах или заработной плате;
- копии договоров или квитанций;
- другие документы, подтверждающие доход.
Если клиент откажется предоставить документы, он может попасть в категорию 'высокого риска', где доступный лимит составляет только 50,000 грн.
Как избежать проблем с переводами в 2025 году
Экономисты рекомендуют:
- оформить официальные источники дохода;
- сохранять подтверждающие документы на поступления;
- заранее уточнить в банке условия по P2P-переводам и переводам по IBAN;
- не превышать ежемесячные лимиты, чтобы избежать блокировок и проверок.
С 1 июня 2025 года в Украине вступают в силу новые правила НБУ относительно переводов. Теперь клиенты с низкими и средними уровнями риска могут переводить до 100,000 грн в месяц, в то время как пользователи без подтвержденного дохода могут переводить не более 50,000 грн.
Ограничения касаются всех переводов с карты на карту и по IBAN. Для большинства клиентов с официальным доходом изменения останутся незаметными, но для тех, кто активно использует переводы без документального подтверждения, новые правила могут стать серьезным ограничением.