Банки Украины усилят контроль: клиентам придется раскрыть источники доходов

Украинские банки планируют улучшить общение со своими клиентами, чтобы они могли документально подтвердить источники своего дохода.

Об этом сообщает Ассоциация украинских банков (АУБ).

Цель меморандума – избежать использования платежной инфраструктуры для преступных схем. Иными словами, это когда люди дают мошенникам доступ к своим банковским картам и счетам, а те используют их для совершения мошеннических операций.

Министерство внутренних дел также отметило, что средства, которые проходят через такие счета, могут быть получены незаконным путем, например, из торговли наркотиками, людьми или оружием. Также такие счета часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, украденных с счетов других лиц.

Поэтому банки планируют установить единые стандарты прозрачности и ответственности сектора.

'Подписанный меморандум является реакцией рынка на вызовы, которыми сталкивается банковская система, и направлен на предотвращение злоупотреблений через мошеннические схемы', - подчеркнул президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас.

Между прочим, банки также планируют создать единый централизованный реестр сомнительных клиентов для обмена информацией. Кроме того, банки согласны 'усилить общение' с клиентами, чтобы объяснить важность документального подтверждения источников своего дохода.

Напоминаем, банки снизили процентные ставки по депозитам для украинцев.