monobank "прощается" с клиентами из-за некоторых переводов с карты на карту: в чем дело

Клиент monobank столкнулся с отказом в обслуживании со стороны банка из-за его p2p-деятельности.

Об этом он рассказал в своем отзыве на портале Минфин.

Украинец отметил, что не нарушал лимиты финмониторинга. Также он пожаловался, что при запросе подтверждения средств он обратился в службу поддержки Telegram, где оператор не проявил интереса в помощи.

После предоставления скриншотов ордеров с биржи, подтверждающих легальность операций с криптовалютой, консультант monobank самостоятельно пришел к выводу о нарушении финмониторинга и отказал клиенту в обслуживании.

monobank в своем ответе признал, что решение не соответствует ожиданиям клиента, но не может сообщить точную причину отказа из-за политики банка.

Заметим, что в комментариях к отзыву украинцы рассказали о возможных причинах блокировки. 

Это могут быть P2P-операции с криптовалютой: monobank может рассматривать такие операции как рискованные, связанные с отмыванием средств.

Также причиной может стать отсутствие ФОП для криптодеятельности: официально деятельность с криптовалютой в Украине не урегулирована, поэтому ее ведение без ФОП может вызвать подозрения у банка.

Кроме этого, блокировка может быть связана с небольшим количеством транзакций: возможно, monobank имеет внутренние правила относительно соотношения объема транзакций и остатка на счете, которых клиент не придерживался.

Автору отзыва посоветовали попытаться получить официальный ответ от monobank или же обратиться в Национальный банк Украины, который может помочь в решении спора с банком.

Добавим, что ранее глава НБУ Андрей Пышный сообщил, что ограничения P2P-переводов одного клиента банка другому непосредственно с карты на карту практически не повлияют на большинство пользователей.