Не более трех раз в месяц: украинцев предупредили, за что могут блокировать карты

Национальный банк Украины вводит новые рекомендации для усиления финансового мониторинга в банковском секторе с целью выявления и предотвращения подозрительных финансовых операций, сообщают Экономические новости.

Согласно новым требованиям, банки должны детально следить и анализировать операции клиентов, которые могут свидетельствовать о потенциальных рисках отмывания денег или других незаконных финансовых действиях.

Особое внимание будет уделяться операциям с частым снятием наличных - более трех раз в месяц, особенно крупными суммами, и быстрому погашению кредитов. Увеличенный контроль также будет применяться к доходам, которые значительно превышают средний уровень в регионе или не соответствуют задекларированному финансовому состоянию клиента.

'Банки должны проводить дополнительную проверку операций на сумму более 400 тысяч гривен', - говорится в рекомендациях НБУ.

Если возникают подозрения относительно законности операций, финансовое учреждение имеет право требовать от клиента дополнительные документы, включая декларации о доходах, налоговые отчеты и документы, подтверждающие происхождение средств.

Отдельную категорию рискованных операций составляют транзакции, связанные с криптовалютой, выигрышами в казино и переводами от политически значимых лиц. Также под наблюдение попадут передачи доступа к счетам третьим лицам и неожиданные крупные переводы из-за границы с последующим снятием наличных.

Если клиент отказывается предоставлять необходимые документы или есть обоснованные подозрения относительно незаконности операций, банки имеют право блокировать счета и прекращать обслуживание. Чтобы избежать подобных ситуаций, клиентам рекомендуется заранее сохранять подтверждения законности своих доходов и быть готовыми предоставить объяснения относительно крупных финансовых операций.

Эти новые рекомендации НБУ составляют часть государственной стратегии по противодействию отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности, которая направлена на увеличение прозрачности банковского сектора и укрепление финансовой безопасности государства.