Не більше трьох разів на місяць: українців попередили, за що можуть блокувати карти

Національний банк України вводить нові рекомендації для посилення фінансового моніторингу в банківському секторі з метою виявлення та запобігання підозрілим фінансовим операціям, повідомляють Економічні новини.

Згідно з новими вимогами, банки повинні детально слідкувати та аналізувати операції клієнтів, які можуть свідчити про потенційні ризики відмивання грошей або інші незаконні фінансові дії.

Особлива увага буде приділятись операціям з частим зняттям готівки - понад три рази на місяць, особливо великими сумами, та швидким погашенням кредитів. Збільшений контроль також застосовуватиметься до доходів, які значно перевищують середній рівень в регіоні або не відповідають задекларованому фінансовому стану клієнта.

"Банки повинні проводити додаткову перевірку операцій на суму понад 400 тисяч гривень", - зазначаються в рекомендаціях НБУ.

Якщо виникають підозри щодо законності операцій, фінансова установа має право вимагати від клієнта додаткові документи, включаючи декларації про доходи, податкові звіти та документи, що підтверджують походження коштів.

Окрему категорію ризикових операцій становлять транзакції, пов'язані з криптовалютою, виграшами в казино та переказами від політично значущих осіб. Також під нагляд потраплять передачі доступу до рахунків третім особам та несподівані великі перекази з-за кордону з подальшим зняттям готівки.

Якщо клієнт відмовляється надавати необхідні документи або є обґрунтовані підозри щодо незаконності операцій, банки мають право блокувати рахунки та припиняти обслуговування. Щоб уникнути подібних ситуацій, клієнтам рекомендується завчасно зберігати підтвердження законності своїх доходів та бути готовими надати пояснення щодо великих фінансових операцій.

Ці нові рекомендації НБУ складають частину загальнодержавної стратегії з протидії відмиванню грошей та фінансуванню незаконної діяльності, яка має на меті збільшення прозорості банківського сектору та зміцнення фінансової безпеки держави.