В Украине могут усилить требования к банкам при переводе денег: что изменится

Национальный банк Украины планирует установить новые правила для банковских переводов, чтобы обеспечить большую прозрачность и безопасность финансовых операций. Согласно опубликованному постановлению, будут внесены существенные изменения в информирование клиентов о деталях денежных переводов.

Главная новация заключается в том, что пользователи теперь смогут видеть полное имя и номер счета получателя, независимо от банка, в котором он имеет счет. Эти новые правила должны быть введены с 1 октября 2025 года.

Кроме того, банки будут обязаны передавать дополнительную информацию о участниках транзакций. Для юридических лиц это будет код ЕДРПОУ, а для физических лиц - полный номер платежного инструмента. Эквайер должен передавать уникальный номер платежного инструмента или номер счета получателя в формате IBAN.

Также регулятор планирует уточнить требования к формированию платежных инструкций и определить их обязательные реквизиты. Для онлайн-платежей банки должны предоставлять клиентам свое полное наименование еще до начала перевода средств.

Эксперты считают, что предложенные изменения направлены на борьбу с мошенничеством и повышение прозрачности финансовых операций. Эти новые правила должны сделать денежные переводы более безопасными и информативными для украинских потребителей.