В Україні можуть посилити вимоги до банків при переказі грошей: що зміниться

Національний банк України планує встановити нові правила для банківських переказів, щоб забезпечити більшу прозорість та безпеку фінансових операцій. Згідно з опублікованою постановою, будуть внесені суттєві зміни в інформування клієнтів про деталі грошових переказів.

Головна новація полягає в тому, що користувачі тепер зможуть бачити повне ім'я та номер рахунку одержувача, незалежно від банку, в якому він має рахунок. Ці нові правила мають бути введені з 1 жовтня 2025 року.

Крім того, банки будуть зобов'язані передавати додаткову інформацію про учасників транзакцій. Для юридичних осіб це буде код ЄДРПОУ, а для фізичних осіб - повний номер платіжного інструменту. Еквайр повинен передавати унікальний номер платіжного інструменту або номер рахунку одержувача у форматі IBAN.

Також регулятор планує уточнити вимоги до формування платіжних інструкцій та визначити їхні обов'язкові реквізити. Для онлайн-платежів банки мають надавати клієнтам своє повне найменування ще до початку переказу коштів.

Експерти вважають, що запропоновані зміни спрямовані на боротьбу з шахрайством та підвищення прозорості фінансових операцій. Ці нові правила мають зробити грошові перекази більш безпечними та інформативними для українських споживачів.