Українцям масово блокують рахунки у банках: за що можуть закрити картку

Банки блокують рахунки українців через боротьбу з незаконним виведенням грошей

З 1 лютого банки в Україні ввели обмеження на перекази між картками - не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це зроблено для боротьби з незаконним виведенням грошей через особисті рахунки громадян. Банки можуть також блокувати будь-які підозрілі операції і закривати рахунки клієнтів.

Нові обмеження вводилися через дії "дропів" - українців, які продавали свої банківські картки для виведення коштів з казино. Банки стають суворішими в контролі за рухом грошей у своїх системах. Замість потенційних податкових зборів у розмірі 25-30 мільярдів гривень, уряд отримав лише 17,7 мільярда. Банки найчастіше блокують рахунки клієнтів, коли на них надходять підозрілі платежі від казино.

Клієнти можуть стикатися з блокуванням рахунків навіть у випадках, коли не порушували правила. Банки проводять ретельний аналіз транзакцій і можуть відзначити їх як ризиковані без вашого відома. Це може призвести до розірвання договорів і блокування рахунків.

Рекомендується уникати підозрілих операцій, отримувати офіційні доходи і мати пояснення про фінансові операції. Дотримання принципів фінансової дисципліни допоможе уникнути проблем з банками. Також слід бути обережними під час операцій з криптовалютою, великими готівковими операціями і отриманням великих сум на рахунок і подальшим їх виведенням.