Під час щорічного міжнародного форуму "Фінансовий моніторинг 2025 – євроінтеграційні перспективи ПВК/ФТ системи України" представники Національного банку обговорили запровадження регулювання та нагляду за обігом віртуальних активів в Україні.
Олексій Шабан, заступник Голови НБУ, розповів про законопроєкт щодо врегулювання обігу віртуальних активів, який був ухвалений у першому читанні парламентом. Цей законопроєкт поки що потребує доопрацювання до остаточного ухвалення, але вже містить норми, що стосуються повноважень Національного банку.
«Щоб ринок віртуальних активів у нашій країні функціонував безпечно та ефективно, необхідно чітко визначити повноваження його регуляторів, включаючи НБУ», – підкреслив Олексій Шабан.
НБУ планує бути відповідальним за регулювання фіатних грошей та контроль за токенами електронних грошей.
Оцінка ризиків у сфері фінансового моніторингу
У 2025 році Національний банк проводить Національну оцінку ризиків у сфері фінансового моніторингу. Згідно з результатами секторальної оцінки, ризики відмивання коштів виявилися середніми для фінансового сектору, але їх наслідки найбільш відчутні саме для банків та страхових компаній.
«Зловмисники постійно вдосконалюють нові схеми відмивання "брудних" коштів, тож система фінансового моніторингу повинна постійно адаптуватися до цих загроз», – зазначила Анна Липська, директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ.
Результати Національної оцінки ризиків стануть частиною системи оцінки ризиків для суб'єктів первинного фінансового моніторингу.
У разі вже запровадження регулювання обігу віртуальних активів, Національний банк України робить великий крок у напрямку стабілізації фінансового ринку та попередження фінансових злочинів. Запровадження жорсткої системи фінансового моніторингу є ключовим кроком у боротьбі зі зловживаннями у цій галузі та змушує зловмисників пошуку нових шляхів в обхід системи.