Во время ежегодного международного форума 'Финансовый мониторинг 2025 – евроинтеграционные перспективы ПВК/ФТ системы Украины' представители Национального банка обсудили внедрение регулирования и надзора за оборотом виртуальных активов в Украине.
Алексей Шабан, заместитель Председателя НБУ, рассказал о законопроекте, касающемся регулирования оборота виртуальных активов, который был принят в первом чтении парламентом. Этот законопроект пока нуждается в доработке до окончательного принятия, но уже содержит нормы, касающиеся полномочий Национального банка.
«Чтобы рынок виртуальных активов в нашей стране функционировал безопасно и эффективно, необходимо четко определить полномочия его регуляторов, включая НБУ», – подчеркнул Алексей Шабан.
НБУ планирует быть ответственным за регулирование фиатных денег и контроль за токенами электронных денег.
Оценка рисков в сфере финансового мониторинга
В 2025 году Национальный банк проводит Национальную оценку рисков в сфере финансового мониторинга. Согласно результатам секторальной оценки, риски отмывания денег оказались средними для финансового сектора, но их последствия наиболее ощутимы именно для банков и страховых компаний.
«Злоумышленники постоянно совершенствуют новые схемы отмывания 'грязных' денег, так что система финансового мониторинга должна постоянно адаптироваться к этим угрозам», – отметила Анна Липская, директор Департамента финансового мониторинга НБУ.
Результаты Национальной оценки рисков станут частью системы оценки рисков для субъектов первичного финансового мониторинга.
В случае уже внедрения регулирования оборота виртуальных активов, Национальный банк Украины делает большой шаг в направлении стабилизации финансового рынка и предупреждения финансовых преступлений. Введение жесткой системы финансового мониторинга является ключевым шагом в борьбе с злоупотреблениями в этой сфере и заставляет злоумышленников искать новые пути обхода системы.