Банки можуть запровадити нові обмеження для українців: як зменшать ліміти

Українські банки готуються до підписання спільного меморандуму, який має на меті впровадження уніфікованих ринкових практик та підходів до перевірки клієнтів та моніторингу фінансових операцій за їх рахунками. Про це повідомили декілька учасників ринку агентству "Інтерфакс-Україна".

За їх словами, у меморандумі буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту операцій, після його перевищення без підтверджених доходів клієнта буде проводитися посилене фінансове моніторингу.

Один із співрозмовників зазначив, що спочатку може бути встановлений ліміт в розмірі 150 тис. грн на місяць з 1 січня 2025 року, а з 1 липня його знизять до 100 тис. грн на місяць.

Також планується обмеження не тільки переказів з картки на картку (P2P-операцій), які Нацбанк вже обмежив до 150 тис. грн на місяць в одному банку, але й переказів за кодом IBAN. За словами співрозмовника, попередні обмеження Нацбанку показали зниження обсягу P2P-операцій на 5,2 млрд грн, але одночасно перекази по коду IBAN зросли на 4 млрд грн.

Учасники ринку зазначили, що обидві банківські асоціації - НАБУ та АУБ - беруть участь у цій ініціативі, близько половини банків вже схвалили її. Очікується, що більшість банків долучиться до меморандуму, і він замінить відповідну регуляцію Національного банку, яка діє до 1 квітня наступного року.