НБУ ввел новый лимит на переводы с карты на карту: сумма

Национальный банк Украины (НБУ) ввел временное ограничение на денежные переводы между физическими лицами. Цель - предотвратить использование платежной инфраструктуры в противоправных целях. Новое ограничение вступит в силу с 1 октября 2024 года и будет действовать в течение 6 месяцев.

Об этом пишет "Хвиля", ссылаясь на публикацию на сайте регулятора.

Согласно новым правилам, устанавливается лимит в размере 150 000 гривен в месяц на переводы "с карты на карту" (P2P, C2C). Это ограничение распространяется на исходящие переводы со всех счетов клиента, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.

Важно отметить, что НБУ предусмотрел ряд исключений из этого правила. Лимит не будет применяться к волонтерам, которые соответствуют критериям, определенным постановлением НБУ. Также под ограничение не подпадают лица, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают сумму ограничения. Кроме того, лимиты не коснутся переводов между собственными счетами клиента в одном банке, переводов юридических лиц и операций с реквизитами IBAN.

Согласно данным НБУ, введение этого лимита не повлияет на финансовую активность 98% банковских клиентов, поскольку их ежемесячные переводы не превышают установленной суммы. Основной причиной введения ограничения является борьба с использованием счетов "Дропов" - людей, которые предоставляют свои банковские реквизиты третьим лицам для проведения незаконных операций. Анализ НБУ показывает, что через карты "Дропов" может проходить около 200 млрд гривен в год.

НБУ не ограничивается лишь введением лимитов. В планах банка – поддержка законопроекта об увеличении штрафов за нарушение платежного законодательства, разработка правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и участников противоправных схем, создание реестра для обмена информацией о подозрительных счетах между банками, а также ужесточение требований к банкам по выявлению нетипичного поведения клиентов.

Ранее также сообщали, как банки Украины планируют увеличить прибыль до конца 2024 года.