Заблокировали счет после продажи квартиры: ПриватБанк назвал причину

ПриватБанк прекратил обслуживание многолетнего клиента после осуществления транзакций, связанных с продажей квартиры по государственной программе "єОселя".

Ситуация вызвала резонанс из-за предварительной верификации средств банком и последующего блокирования счета. Об этом сообщает Минфин.

Согласно информации от клиента, который пользуется услугами банка более десяти лет, 6 ноября 2024 года он успешно реализовал продажу квартиры через программу "єОселя". Средства поступили от Укргазбанка, который предоставил кредит покупателю, на счет продавца в ПриватБанке.

Клиент сообщил, что банк провел тщательную проверку всей документации, включая источники доходов для первоначальной покупки квартиры, предварительный договор с застройщиком, права устанавливающие документы и финальный договор купли-продажи.

После подтверждения законности транзакции и прохождения, по словам клиента, "наивысшей проверки", 10 ноября он осуществил перевод части средств на счета знакомой.

На следующий день банк заблокировал доступ к Приват24 и сообщил о безвозвратном прекращении деловых отношений.

В ответ на ситуацию ПриватБанк предоставил официальное разъяснение своей позиции.

Финансовое учреждение подчеркнуло, что действует исключительно в пределах действующего законодательства Украины и в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Банк отметил, что как субъект первичного финансового мониторинга обязан принимать меры для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Для решения вопроса с оставшимися на счете средствами, банк предложил четкую процедуру. Клиенту или его представителю необходимо обратиться в любое отделение банка с пакетом документов, который включает реквизиты счета в другом банке, документы, подтверждающие полномочия распоряжаться счетами, документы, удостоверяющие личность, налоговый номер и заявление о перечислении остатков средств.

Эта ситуация отражает сложный баланс между обеспечением безопасности банковских операций и удобством обслуживания клиентов. ПриватБанк подчеркивает, что все меры осуществляются в соответствии с внутренними процедурами и требованиями финансового мониторинга в Украине.

Также напомним: ПриватБанк дал советы владельцам старых платежных карт.