Перекази з картки на картку: які суми в Україні можуть заблокувати банки

В Україні фінансові установи посилюють контроль за переказами з картки на картку, щоб запобігти шахрайству та відмиванню коштів. Громадянам варто знати ліміти транзакцій, щоб уникнути перевірок чи блокування рахунків. Про це повідомив адвокат Богдан Янків у своєму блозі.

До якої суми перекази з картки на картку не привертають уваги банків

За словами адвоката, перекази до 30 тис. грн на місяць зазвичай не викликають питань у банків і вважаються безпечними. Однак операції від 30 тис. до 400 тис. грн можуть привернути увагу фінансових установ, особливо якщо вони не відповідають звичній активності клієнта. У таких випадках банк може запросити додаткові пояснення чи документи. 

Транзакції, що перевищують 400 тис. грн на місяць, автоматично підпадають під обов’язковий фінансовий моніторинг. Без підтвердження походження коштів рахунок можуть заморозити.

Хто найбільше ризикує потрапити під фінмоніторінг банків

Окрім суми переказів, банки звертають увагу на певні категорії клієнтів і видів діяльності. Під пильний контроль потрапляють:

• Юридичні особи, зареєстровані менш ніж рік тому.

• Компанії у сфері азартних ігор, розваг чи інкасації.

• Ріелтори та продавці дорогоцінних металів.

• Провайдери інвестиційних послуг.

• Фірми, пов’язані з фармацевтикою, енергетикою, видобутком копалин чи державними тендерами.

«Якщо ваші перекази виглядають нетипово, банк має право запитати документи. Без них рахунок можуть заблокувати», – наголосив Богдан Янків.

Щоб уникнути проблем, експерти радять зберігати документи, що підтверджують джерела доходів, як-от довідки про зарплату, договори чи податкові декларації. Також важливо уникати частих дрібних переказів на великі суми, які можуть виглядати підозріло.

Раніше експерти пояснили, як переказувати гроші на карту та уникнути проблем з податковою та банками.