Банки масово блокують рахунки українців: названо тригерні слова у платежах

Одним із ключових факторів, що можуть призвести до блокування рахунку, є різниця між заявленим доходом і сумою фактичних транзакцій. Також систематичні надходження від різних джерел, операції з криптовалютами, а також відсутність офіційних документів про джерело доходів можуть спричинити блокування рахунку. Крім того, формулювання в призначенні платежу такі як "за крипту" чи "обмін валют", також можуть викликати підозру у банку.

Згідно з матеріалами "Телеграфа", банки в Україні почали масово блокувати рахунки громадян через використання у призначенні платежу певних "тригерних" слів. Національний банк України ухвалив рішення №65 про фінансовий моніторинг, яке надає фінансовим установам право аналізувати транзакції, блокувати та навіть закривати рахунки клієнтів.

Блокування банківських рахунків в Україні через "тригерні" слова стало реалістичною проблемою для громадян. Національний банк прийняв рішення про фінансовий моніторинг, що дозволяє банкам проводити аналіз транзакцій та реагувати на потенційні порушення. Громадяни мають уникати використання "тригерних" слів у платежах та дотримуватися усіх фінансових норм для уникнення неприємностей з банками.