На початку осені Національний банк України встановив нові вимоги щодо фінансового моніторингу банків. Тепер банки повинні реагувати на випадки, коли клієнт перевищує максимальну суму фінансових операцій, яку він заявив. Це не стосується фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції.
Банки в Україні тривалий час слідкують за рухом коштів клієнтів, відповідно до закону про запобігання легалізації доходів, фінансування тероризму та поширення зброї масового знищення. Якщо обороти по карткам є дуже великими, наприклад, більшими за 400 тис. грн на місяць, банк може попросити особу надати документи, що підтверджують походження коштів.
У жовтні президент підписав законопроєкт щодо посилення фінансового моніторингу. За цим законопроєктом політично значущі особи будуть мати довічний статус РЕРів замість трьох років, як це було раніше. Політики та чиновники вищої категорії із цим статусом підлягатимуть посиленаму фінансовому моніторингу. Українські банки відповіли, що критерії ризиковості клієнтів аналізуються шляхом дослідження їхніх фінансових операцій та враховуються їхні фінансовий стан та соціальний статус.
Є банки, які мають право односторонньо розірвати відносини з клієнтами за певних умов. Це може статися, якщо не здійснюється ідентифікація та верифікація клієнта, встановлення кінцевих бенефіціарних власників або є сумніви стосовно особи, яка виступає від власного імені. Також, банк може розірвати відносини з клієнтом, якщо банк має високий ризик або неотримав необхідні документи для перевірки клієнта, або якщо клієнт надає недостовірну інформацію. Окремо зазначається, що фінансові операції з підозрілими контрагентами також можуть привести до розірвання відносин з клієнтом.
В OTP Bank заявили, що аналізують фінансові операції, які проводяться клієнтами відповідно до їхнього фінансового стану та соціального статусу. Крім того, юридичні особи мають виконувати фінансові операції, які відповідають їхнім заявленим видам діяльності.
Деякі банки, зокрема "Ощадбанк" і "Укрексімбанк", відповіли на запити щодо своїх критеріїв аналізу ризиковості клієнтів. "Ощадбанк" повідомив, що дотримується всіх інструкцій Нацбанку щодо протидії легалізації доходів. "Укрексімбанк" додав, що, оцінюючи ризики у роботі з клієнтами, він користується реєстрами, які адмініструють державні органи або органи місцевого самоврядування.
