Петренко Александр журналіст
С 20 марта 2024 года в Украине вступили в силу обновленные Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденные Постановлением Правления НБУ № 33 от 18.03.2024 г. Эти изменения несколько расширили перечень случаев, когда банки могут раскрывать информацию о своих клиентах, что вызвало определенное беспокойство среди населения.
Дополнен перечень субъектов, которым банки могут предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну. В этот перечень, в частности, добавлены:
Фонд гарантирования вкладов физических лиц (в рамках выполнения его полномочий);
Государственная служба финансового мониторинга;
Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции;
Суды и правоохранительные органы в рамках уголовных производств.
Уточнен перечень информации, которая составляет банковскую тайну и может быть раскрыта Национальному банку Украины. К ней, в частности, относятся:
Сведения о счетах и вкладах клиентов;
Информация об осуществлении платежных операций;
Данные о финансовом состоянии клиентов.
Установлены более четкие требования к банкам по хранению и защите информации, составляющей банковскую тайну.
Важно отметить, что порядок раскрытия и изменения банковской тайны о счетах клиентов не претерпел существенных изменений. Банки не обязаны раскрывать информацию о своих клиентах по первому требованию любого органа. Раскрытие возможно только в четко определенных законом случаях, например, на основании судебного решения или в рамках расследования уголовного производства.
Ожидается, что в результате принятых изменений:
Возрастет уровень прозрачности банковской системы. Это может привести к лучшему контролю за финансовыми потоками, кредитами в банке и предотвращению преступлений, связанных с отмыванием средств.
Уменьшится риск мошенничества. Банки смогут лучше проверять своих клиентов и противостоять попыткам использования их счетов для незаконных целей.
Что рекомендуется клиентам:
Ознакомиться с обновленными Правилами хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны.
Обратиться в свой банк с любыми вопросами относительно того, как эти изменения могут повлиять на них.
При необходимости принять меры для дополнительной защиты своих банковских данных.
Важно подчеркнуть, что банковская тайна в Украине все еще сохраняется. Банки обязаны принимать все необходимые меры для защиты информации о своих клиентах.
Портал свіжих новин INKORR .
Всі права захищені.
Умови передруку та іншого використання матеріалів видання INKORR.
Партнери сайта:
«Пошук роботи за кордоном»